Недавно Соединенные Штаты Америки (США) расширили свои возможности расследовать коррупцию по всему миру и изменили параграф 53 518 главы 31 Кодекса законов США. Это значит, что теперь Министерство финансов США может увидеть кредитную историю любого физлица или юрлица в Украине, если эти кредиты оформлялись в банках, подключенных к системе транзакций SWIFT.
Такое мнение в комментарии ГолосUA выразил аналитик, председатель общественной организации «Палата Апелляционных Уполномоченных» Михаил Казаров.
«Свифтовки» это банковские расписки, которыми обмениваются банки, сопровождая каждую транзакцию, в том числе и движение средств по кредитам украинцев. Каждая «свифтовка» содержит в себе исчерпывающую информацию о транзакции, то есть: кто, какие исходные данные инициатора «свифтовки», это физлицо или юрлицо; там же отмечен статус инициатора по шкале комплайнса, указывающий на степень доверия инициатора транзакции. К примеру, если клиент имеет плохую кредитную историю или вообще ее не имеет, то степень доверия к этой транзакции ниже, чем если бы у инициатора была кредитная история или хорошая кредитная история. В «свифтовке» видно, является ли клиент банка платежеспособным. Если неплатежеспособен, то, получая «свифтовку», банк будет принимать во внимание, что эта транзакция подозрительна в той или иной степени.
Сейчас украинская банковская система прозрачна и для НБУ, украинского регулятора, и для Министерства финансов США. Работа всех украинских банков вот уже около года соответствуют стандарту IBAN. Этот стандарт подразумевает введение расширенных полномочий внешнего регулятора. В данном случае с внедрением стандарта IBAN Министерство США получило доступ к украинской национальной банковской системе и к максимальному количеству банковских транзакций – в том числе, и тех, когда клиент банка переводит на карточку сумму более 5000 грн. Если внешний регулятор сочтет инициатора транзакции подозрительным, то к нему будут применены ограничивающие меры согласно закону Украины о финмониторинге, который вступил в силу в 2020 году. Если эти меры применяются, данные об инициаторе транзакции попадают в общую базу финмониторинга, а уже к общей базе финмониторинга имеет доступ внешний регулятор, чтобы использовать эту информацию в своих целях – в частности, для проведения расследований, статистической отчетности», — сказал аналитик.
М.Казаров также считает, что США внесли изменения в Кодекс законов США с целью усиления контроля за движением денежных средств в американских долларах.
«На ситуацию с финмониторингом влияют Федеральная резервная система США и «Банк оф Америка», это банк, которому позволена эмиссия денежных средств. «Банк оф Америка» частично подчиняется Министерству финансов США, которое, по сути, является спецслужбой. Оно полностью курирует все моменты, связанные с вводом в оборот или изъятием из оборота доллара по всему миру, глобально, то есть не только в США, но во всех странах мира, включая Китай. В том же самом Китае, для примера, работает на постоянной основе представитель Министерства финансов США. Это министерство тесно сотрудничает с Центральным разведывательным управлением (ЦРУ), Агентством национальной безопасности (АНБ), с другими специальными службами. Одна из главных функций Министерства финансов США – защита доллара США как национальной валюты, и они защищают его любыми доступными средствами. Это отслеживание клише, возможности печати доллара. Это же Министерство финансов эти клише выдает, потом контролирует печать денег, находит точки печати фальшивых долларов, изымает их, и оно же обеспечивает нужным количеством доллара государства, где доллары нужны для торговых операций.
Добавлю, что в масштабе всего мира только банки США имеют функцию эмиссии, выпуска доллара США. Все остальные банки в мире, кроме Национальных и Центробанков, не имеют права выпускать национальную валюту», — сказал аналитик.
Как сообщалось, недавно Соединенные Штаты пошли на масштабный шаг: расширили свои возможности расследовать коррупцию по всему миру и изменили параграф 53 518 главы 31 Кодекса законов США. Теперь бизнесмен или политик любой страны может оказаться под колпаком, фигурантами расследований могут стать и украинцы. Штаты получили возможность направлять запрос в банк любой страны и тот обязан им ответить. Собранная информация позволит американским правоохранителям раскрыть практически любую схему отмывания средств. Такие новшества стали фактически новой эрой в финансовом мониторинге.