Платежи физлиц через банковские карты могут привлечь внимание Госфинмониторинга и налоговой, если это крупные суммы и они не сопровождаются пояснениями о цели платежа.
Об этом в комментарии ГолосUA сообщил аналитик, председатель общественной организации «Палата Апелляционных Уполномоченных» Михаил Казаров.
«Основная задача Госфинмониторинга – отслеживать транзакции юрлиц. Каждая транзакция юрлиц сопровождается пояснением, какова цель платежа, транзакции. Когда речь идет о транзакциях физических лиц, когда они со своей карточки переводят физлицам какую-то сумму, то там не всегда указывается цель платежа. Эти транзакции, «пустышки», сохраняются в базе данных Госфинмониторинга до момента, пока по конкретному плательщику сумма не превысила пороговую – 5000 грн и выше. Это начинает вызывать вопросы. И тогда финмониторинг начинает внимательно присматриваться к транзакциям конкретного физлица», – говорит аналитик.
М.Казаров добавил, что если транзакции по банковским картам включают крупные суммы – несколько тысяч гривен, и цель платежа не указывается, то банк может заблокировать эти транзакции даже без привлечения Госфинмониторинга.
«Если сумма по транзакциям-«пустышкам» физлица за какой-то период превышает 60-70 тысяч гривен, или, скажем, несколько десятков тысяч гривен, то тут даже банк без вмешательства Госфинмониторинга может эти транзакции заблокировать», — сказал эксперт.
Напомним, в сентябре 2021 года Верховная Рада Украины приняла за основу и в целом законопроект, который позволяет украинцам осуществлять денежные переводы на сумму не более 5000 гривен без финансового мониторинга.