Национальный банк Украины планирует ограничить объем переводов с одной карты суммой в 100 тысяч гривен и количеством в 30 в месяц. Но банки могут повышать этот лимит.
Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный, сообщает РБК-Украина со ссылкой на его заявление во время телемарафона.
Как сообщил Пышный, НБУ проанализировал семь крупнейших банков, охватывающих 91% всей эмиссии карт.
«По результатам анализа, те ограничения, которые НБУ видит целесообразным обсудить, предусматривают ограничения ежемесячные до 30 переводов, это не коснется 98% украинцев. Следующее ограничение, которое мы предлагаем — ограничить общую сумму до 100 тысяч в месяц. Такое ограничение не коснется 95% украинцев», — сказал он.
По его словам, в случае необходимости этот лимит можно увеличить.
«Если есть возможность обосновать перед банком за счет того, что есть соответствующие доходы, ваш профиль, как клиент банка, дает возможность и требует осуществлять большее количество переводов, банк в рамках вашего взаимодействия, а они должны знать своего клиента, может рассмотреть ваше заявление и поднять эти лимиты», — объяснил глава НБУ.
Пышный также рассказал, что будут ограничиваться исключительно исходящие операции, а «все, что будет работать на зачисление на карточки, ограничению не подлежит».
Кроме того, никакие операции с применением IBAN ограничиваться не будут ни по количеству, ни по сумме.
Почему вводят лимиты
Пышный объяснил введение лимитов опасным ростом использования карточных счетов для проведения транзитных операций с целью легализации доходов, полученных незаконным путем.
«Мы увидели, что украинцы предоставляют свои карточки в аренду. Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино и по вашей карте происходят расчеты, а вы на самом деле не имеете к тому никакого отношения», — добавил Пышный.
Ранее сообщалось, что Меморандум с МВФ предусматривает ограничение подозрительных платежей с карты на карту.