Нацбанк Украины собирается лишать права голоса иностранных акционеров украинских «дочек», если те наращивают свой бизнес в РФ, что даст возможность НБУ поставить во главе банка своего управляющего. Также регулятор планирует отстранять от работы банковских топ-менеджеров, если те работают одновременно на украинские и российские банки — по предварительной оценке, таких может быть не меньше 20 человек.
Об этом говорится в письме НБУ №27-0007/45284, пишут СМИ.
Этим документом регулятор разъясняет, как будет на практике применять свое недавнее постановление №54, которым были утверждены новые признаки небезупречной деловой репутации для банкиров.
Небезупречная деловая репутация — очень важный момент для работы в любом банке. Если НБУ признает репутацию небезупречной, то это имеет два последствия. Для топ-менеджера — отстранение от должности или увольнение с нее, для акционера банка — отстранение от управления, то есть владельца лишат права голоса на собрании акционеров, и он потеряет право влиять на работу банка.
Если в 2023 году, например, украинские «Райффайзен Банк» и «ОТП Банк» включали список «международных спонсоров войны» нашего Нацагентства по предотвращению коррупции (НАПК), а затем были вынуждены выводить из него под давлением австрийских и венгерских властей, то теперь власти Украины решили действовать иначе: давить не на сами украинские «дочки», а на их руководство и акционеров материнских структур.
В письме НБУ №27-0007/45284 приводится список девяти иностранных структур, которые имеют банки в Украине и России, с указанием украинских «дочек»:
1. Австрийский Raiffeisen Bank International (RBI) — «Райффайзен Банк»; />
2. Венгерский ОТР Bank Group — «ОТП Банк»;
3. Французский BNP Paribas — «Укрсиббанк»;
4. Французский Crédit Agricole — «Креди Агриколь Банк»;
5. Шведский SEB Group — «СЭБ Корпоративный банк»;
6. Американский Citi Group — «Ситибанк»;
7. Итальянский Intesa SanPaolo — «Правэкс-Банк»;
8. Нидерландский ING — «ИНГ Банк Украина»;
9. Немецкий Deutsche Bank — «Дойче Банк ДБУ».
В своем пояснении Нацбанк объяснил, как все будет происходить на практике.
Первый шаг: все украинские банки обязаны до 4 июля 2024 года предоставить в НБУ личные анкеты руководителей и ключевых лиц своих структур с указанием мест работы и владением акций. Кроме членов правления, это еще главный риск-менеджер банка, главный комплаенс-менеджер и руководитель подразделения внутреннего аудита.
Второй шаг: до 4 сентября 2024 года такие же анкеты должны быть предоставлены на акционеров (обладателей существенного влияния). По этим анкетам должны выяснить, кто из банковского руководства и акционеров продолжает работать или владеть/совладеть банками в РФ.
Но при этом НБУ делает одну оговорку. Банкир и акционер со статусом «небезупречной деловой репутации» может избежать увольнения или отстранения в одном случае: если материнская структура иностранца, работающая в РФ, начнет сокращать свой бизнес в России. Это должны быть не общие слова и обещания, а детально оформленный документ с указанием всех сроков и этапов сокращений: активов, кредитного портфеля и пр., а также срока окончательного ухода с российского рынка. Потом Нацбанк обещает следить за выполнением всех пунктов этих обязательств и оставляет за собой право на меры, если график будет нарушаться. То есть документ должен стать дамокловым мечом над руководителями и акционерами.
В случае с топ-менеджерами банк должен уволить работника, связанного с РФ, и нанять другого. А с акционерами ситуация несколько сложнее: после отстранения владельца назначат управляющего или контролера со стороны Нацбанка, который и будет следить за работой украинской «дочки» иностранного финучреждения.
Напомним, в июне 2024 сообщалось, что НБУ потребовал от банков активнее проверять карточные переводы украинцев и блокировать счета.