Национальный банк Украины ввел усиленный контроль за обменом валют банками и обменными пунктами. За нарушение предусмотрены большие штрафы и запрещение отдельных видов операций.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
«Принципиальная позиция регулятора такова: в случае нарушения такие действия будут расцениваться не только как несоблюдение регуляторных требований НБУ, но и как потенциальный признак мошеннической деятельности», — говорится в сообщении.
Максимальный размер штрафа составит:
к банкам — в размере до 400 тысяч гривен и планируется его увеличение за существенные нарушения;
к небанковским финансовым учреждениям — в размере до 5% от размера собственного капитала учреждения.
Меры НБУ
1. НБУ изменил нормативно праву баз и отменил перечень признаков незначительного износа банкнот.
Со всеми без исключения банкнотами иностранной валюты, кроме значительно изношенных или поврежденных, должны проводиться валютно-обменные операции.
Все банкноты иностранной валюты, подлинность которых подтверждена с использованием счетчиков и детекторов, должны приниматься к обмену. Это исключает влияние «человеческого фактора» на определение степени износа банкноты.
Регулятор запретил банкам и небанковским учреждениям отказывать клиентам в обмене иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью соответствует образцам и описаниям иностранных центральных банков, и подлинность которой подтверждена с использованием соответствующего оборудования.
С банкнотами, не имеющими признаков значительного износа, должны проводиться операции инкассо по тарифам банков и небанковских финансовых учреждений. Банки и небанковские учреждения, проводящие такие операции, должны обязательно разместить в кассе в доступном для клиентов месте четкий перечень признаков значительного износа банкнот, тарифы инкассо, говорится в сообщении.
2. Банкам и небанковским учреждениям при проведении валютно-обменных операций запрещено устанавливать ограничения по номиналу и году эмиссии банкнот иностранной валюты, являющихся законным платежным средством на территории соответствующего иностранного государства.
НБУ подчеркнул, что не устанавливал никаких ограничений по году выпуска банкнот иностранной валюты и их номинала. Напротив — нормативно-правовыми актами НБУ прямо запрещено банкам и небанковским финансовым учреждениям устанавливать какие-либо подобные ограничения.
Банки и небанковские финансовые учреждения должны принимать на инкассо исключительно:
1) банкноты иностранной валюты, которые получили при обращении один или несколько признаков значительного износа/повреждения:
разорванные (разрезанные) на части;
с поврежденными элементами дизайна и защиты (удалены цифровые или текстовые обозначения номинала, изображения портрета, оптически сменные элементы защиты, защитные ленты);
с измененным первоначальным цветом бумаги и/или изображений;
с локальными загрязнениями (пятнами), включая видимые в ультрафиолетовых лучах, общая площадь которых превышает половину площади банкноты;
с общими загрязнениями, включая вызывающие люминесценцию бумаги в ультрафиолетовых лучах;
обожженные, прожженные, ветхие (повреждены вследствие длительного воздействия влаги, различных жидкостей, химикатов или с признаками гниения);
имеют явные типографские недостатки;
2) банкноты, изъятые иностранным государством из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующей валюты (при наличии согласия банка-корреспондента соответствующего государства на обмен этих банкнот).
Напомним, Национальный банк Украины с целью предотвращения недобросовестных спекуляций и минимизации недоразумений при обмене наличной валюты внес изменения в свою «нормативку» и отменил определение незначительного износа банкнот, запретив финучреждениям отказывать клиентам в обмене валюты, если счетчик или детектор на кассе подтвердил подлинность банкнот.
Добавим, глава НБУ А.Пышный заявил, что знает о проблеме с обменными пунктами, где принимают якобы изношенные долларовые купюры только со взиманием комиссии.
Ранее глава Налогового комитета ВРУ Даниил Гетманцев заявил, что в обменниких и банках не имеют права взимать комиссию за якобы изношенные долларовые купюры. О подобных случаях Гетманцев призвал украинцев сообщать ему в телеграм-канал.