Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие введенных с 1 октября 2024 года регуляторных ограничений в размере 150 тыс. грн в месяц для исходящих переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов — физических лиц, открытыми в одном банке, на счета других физических лиц.
«Указанные ограничения стимулировали наработки комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, как за счет законодательных изменений, так и через саморегулирование рынка, путем подписания соответствующего Меморандума», — отметил Нацбанк в сообщении на своем сайте вечером во вторник.
Регулятор напомнил, что в декабре 2024 года украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому с 1 февраля приняли более жесткие ограничения: 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, и 150 тыс. грн для клиентов со средним и низким уровнем риска со снижением этого лимита до 100 тыс. грн с 1 июня.
При этом речь идет не только о переводах с карты на карту — P2P-операциях, которые регуляторно ограничил Нацбанк, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.
Регулятор напомнил, что в декабре 2024 года украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому с 1 февраля приняли более жесткие ограничения: 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, и 150 тыс. грн для клиентов со средним и низким уровнем риска со снижением этого лимита до 100 тыс. грн с 1 июня.
При этом речь идет не только о переводах с карты на карту — P2P-операциях, которые регуляторно ограничил Нацбанк, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.
Регулятор добавил, что также был принят и начал действовать закон от 08.10.2024 № 3994-IX «Об усовершенствовании функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг», которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства, банки и небанковские поставщики платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций, а со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по выявлению и пресечению преступных схем.
Национальный банк разработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций. Предложение будет направлено соответствующему комитету Верховной Рады Украины для дальнейшего рассмотрения в апреле, говорится также в релизе.
«В прошлом году мы фиксировали аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который сейчас снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума. Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась», — подытожил регулятор.
Добавим, в мае 2024 года НБУ обвинил банки в недобросовестном валютном контроле и финмониторинге.