Нацбанк Украины потребовал от банков в рамках финансового мониторинга проверять не только собственных клиентов, но и клиентов, обслуживаемых ими небанковских финучреждений, и выявлять среди них подсанкционных лиц.
Об этом говорится в письме НБУ № 25−0005/52369, пишет Минфин.
Речь идет о случаях, когда банки открывают счета платежным организациям и обслуживают их проводки. В первую очередь, речь о компаниях, владеющих платежными терминалами, расставленных по украинским ТРЦ, магазинам, АЗС и пр.
Национальный банк хочет, чтобы банки так наладили работу с обслуживаемыми ими платежниками, чтобы выявлять среди клиентов небанковских финучреждений лиц, попавших под санкции и ограничивать их обслуживание. При этом регулятор сделал оговорку, что выявлять их следует в случае «наличия информации».
Точных инструкций НБУ на этот счет не дал — как именно банки и небанковские финучреждения должны распознавать подсанкционных лиц, особенно, когда те проводят операции с внесением наличных средств (без идентификации через «Дию» или карточный счет).
Напомним, что лица, попадавшие под санкции Совета нацбезопасности и обороны, лишаются права на финансовое обслуживание. Сразу после попадания в санкционный список СНБО человеку/организации должны остановить все финоперации и заблокировать счета. Для этого от банкиров требуют постоянно мониторить санкционные списки после их обновления. Ранее они искали подсанкционных лиц лишь среди своих собственных клиентов, но теперь их обязали делать это и для партнерских платежных организаций.
«Банкам следует настроить внутренние системы мониторинга финансовых операций и предусмотреть в договорах, заключаемых с небанковскими платежными организациями, которые открывают в банке расчетный счет, такой формат сотрудничества (например, проведение отдельных операций в разрезе отдельных физических и юридических лиц) и обмен информации (например, использование формата реестра операций, который позволит автоматизировать осуществление проверки по санкционным спискам), который даст возможность банку обеспечить выявление санкционных лиц», — говорится в письме Нацбанка № 25−0005/52369.
Этот документ подписала директор Департамента финансового мониторинга НБУ Анна Липская.