После крупной распродажи доллара из золотовалютных резервов Национальный банк Украины потребовал от финансистов усилить валютный контроль и финансовый мониторинг покупателей инвалюты.
Об этом говорится во внутреннем письме НБУ №40-0009/74890, пишут СМИ.
На минувшей неделе регулятор отменил ограничения для межбанка и фиксированный официальный курс гривна/доллар, после чего перевел валютный рынок в режим управляемого гибкого курса.
Котировки межбанка и официальный курс начали меняться каждый день. Одновременно до рекордного значения вырос объем продажи доллара из золотовалютного резерва Нацбанка: со 2 по 6 октября, согласно официальному отчету, НБУ продал $1,16 млрд, а купить смог лишь $12,05 млн. Это самая крупная недельная продажа с начала 2023 года, регулятор за месяц в среднем продавал около $2 млрд. После чего чиновники стали тщательнее разбираться, под какие именно закупки импортеры разбирали доллар, и вышли на подозрительные контракты. После чего и появилось вышеупомянутое письмо регулятора.
Национальный банк против того, чтобы его золотовалютные резервы уходили под сомнительные контракты. Потому НБУ потребовал от банков тщательнее проверять документы импортеров.
В нацбанковском письме №40-0009/74890 указаны такие индикаторы подозрительных валютных операций, на которые банки должны обратить внимание:
объем валютных операций не совпадает с объемами обычной деловой активности компании;
несоответствие сущности валютных операций содержанию деятельности предприятия;
условия расчета по валютной операции предусматривают использование компаний-оболочек, которые ведут бизнес с элементами отмывания денег, которые публикует FATF (международная группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) и пр.
Кроме того, НБУ рекомендовал банкам проверять сделки по торговому финансированию по таким признакам:
очевидное завышение или занижение цены на товары и услуги;
очевидное искривление данных по количеству или видам импортируемых/экспортируемых товаров;
импорт/экспорт товара по внешнеэкономическому контракту не имеет экономического смысла и пр.
Источники сообщили, что некоторые банки и обслуживаемые ими компании уже подозревают в подобных злоупотреблениях. Некоторые контракты уже перепроверяются и по ним обещают жесткие наказания со стороны НБУ. Остальные банки точно усилят проверки валютных контрактов, что приведет к затягиваниям покупок доллара.
В то же время на валютном межбанке на проошлой неделе продолжались ежедневные продажи доллара из золотовалютных резервов Национального банка. По оценке казначеев, 13 октября регулятор продал еще порядка $115 млн (при общем объеме торгов на Bloomberg $134 млн), а всего за неделю — около $580 млн.
Несмотря на это, НБУ не поднимает курс доллара, а наоборот, играет на его снижение. Этот тренд продолжался до пятницы. 13 октября торговля на межбанке начиналась с 36,395 грн/$, а закончилась на 36,36 грн/$.
Добавим, 12 октября официальный курс гривны к доллару пробил новый психологический уровень.