НБУ потребовал от банков тщательно мониторить карточные операции украинских компаний, а систематические снятия наличных со счетов назвал «рисковой операцией».
Об этом сообщают Українські новини.
Сотрудники НБУ сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. За четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд гривен. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. Со счетов было снято 214,7 млрд гривен.
"Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки. Если человек сообщит, что компания выделила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет "отпустить" счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными", — объяснил директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.
Банкиры говорят, что, будут следовать инструкциям Нацбанка.
"Банки, конечно же, будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовыми к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком", — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец.
Скорее всего, платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени, а импортерам станет еще сложнее получить разрешение Нацбанка на покупку валюты на межбанке. НБУ при выдаче компании или банку разрешения на покупку безналичного доллара или евро имеет право запрашивать дополнительную информацию о покупателе и его контракте у множества госструктур, в том числе и силовых.
"Если у регулятора возникнут вопросы по конкретному контракту или покупателю доллара, и он начнет рассылать запросы, то, конечно же, разрешения на выход на межбанк придется ждать дольше обычного", — говорит Невмержицкий.