Банковские учреждения Украины наделены полномочиями останавливать транзакции, если они выглядят сомнительно. Уполномоченный орган может прекращать расходные операции на срок до семи рабочих дней.
Об этом сообщается в разъяснении Нацбанка.
Уточняется, что «банк вправе остановить операцию, если она вызывает подозрения. Также операцию обязаны остановить, если есть признаки уголовного преступления».
Срок приостановки транзакций – до семи рабочих дней.
В НБУ также напомнили, что надзор за соблюдением банками законодательства о защите персональных данных и соответствующих проверок не входит в полномочия Национального банка. Этим занимается Государственная служба Украины по защите персональных данных.
Жалобы на банки в НБУ подавать можно, но это – не гарантия внеплановых проверок.
«Обращение потребителей финансовых услуг — не основание для проведения внеплановой проверки. Однако внеплановая проверка возможна, если Национальный банк выявил систематические нарушения, а финансовое учреждение их не устранило», — сообщили в НБУ.
Напомним, в июне 2024 сообщалось, что НБУ потребовал от банков активнее проверять карточные переводы украинцев и блокировать счета.