Сумма задолженности украинцев перед ликвидированными банками, которые переданы в управление Фонда гарантирования вкладов физических лиц, по состоянию на сентябрь 2023 года составляет 72,5 млрд грн.
Об этом говорится в исследовании аналитического центра платформы открытых данных YouControl, которые проанализировали, какие суммы задолжали физические и юридические лица ликвидированным банкам, кто они и как между собой связаны.
Так, в списках должников на официальном сайте Фонда гарантирования вкладов имеется 3621 запись, пишет Экономическая правда.
Более 95% долгов по невозвращенным кредитам приходится на юридических лиц.
Наличие долга среди физических лиц составляет 4,6%.
Остальное приходится на обязательства физических лиц как субъектов предпринимательской деятельности.
Сумма задолженности украинцев перед ликвидированными банками, которые переданы в управление Фонда гарантирования вкладов физических лиц, по состоянию на сентябрь 2023 года составляет 72,5 млрд грн.
Более 98% от общей суммы невозвращенных кредитов приходится на 3 банка:
«Проминвестбанк» — 44,4 млрд грн.
«МР Банк» — 20,5 млрд грн. По сравнению с данными ФГВФЛ на 01.04.2023 г., сумма обязательств перед банком снизилась на 2,9 млрд грн.
«Златобанк» — 6,5 млрд грн.
Топ 20 должников — юридических лиц
Сумма долга двадцатки крупнейших должников — юридических лиц — составляет 41,8 млрд грн, что составляет более 57% от общей суммы задолженности перед обанкротившимися учреждениями.
Должники с наибольшей суммой невозвращенных кредитов обслуживались в двух банках — ПАО «ПРОМИНВЕСТБАНК» и АО «МР БАНК» (бывший АО «СБЕРБАНК»).
Акционерами обоих банков ранее были российские финучреждения с государственной долей более 50%. В начале 2023 г. Фонд гарантирования вкладов передал государству в лице государственного предприятия «Национальный фонд инвестиций Украины» их акции.
Большинство компаний связаны или были связаны с 11 финансово-промышленными группами, которые добавлены в информационно-аналитическую систему YouControl. При этом в состав 5 ФПГ входят/относятся по несколько участников рейтинга.
Агрохолдинг «Мрия» и банкротство
Наибольшая сумма непогашенных обязательств, а именно: 7,4 млрд грн, что составляет чуть более 10% от общей суммы задолженности всех 18 неплатежеспособных банков, значится у ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ».
Это юрлицо входило в агрохолдинг «Мрия». Компанию основали в 1992 г. Иван и Клавдия Гуты. Позже к ним присоединились их сыновья Андрей и Николай.
В 2014 г. холдинг объявил технический дефолт. Совокупная задолженность «Мрии» перед всеми финансовыми кредиторами с учетом гарантий, предоставленных связанным с семьей Гут компаниям, на момент объявления дефолта составляла около $1,3 млрд.
В январе 2015-го операционный контроль над агрохолдингом перешел кредиторам, которые избрали новое руководство. В августе 2018 г. «Мрия» реструктуризировала задолженность на $1,1 млрд (предусматривалось списание более 70% долга).
Осенью 2018-го саудовский инвестфонд SALIC приобрел агрохолдинг «Мрия» и в 2019 г. объединил его со своими другими украинскими активами в Continental Farmers Group (CFG). После дефолта агрохолдинга «Мрия» несколько раз менялся состав участников ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ». В настоящее время совладельцами компании является ООО «АГРОПРОДУКТ 2», бенефициаром которого является Дмитрий Гаврилко с Тернопольщины и кипрская компания МРИЯ АГРО ХОЛДИНГ ПАБЛИК ЛИМИТЕД.
Еще одна компания из рейтинга ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «АГРИ — ТРЕЙД» также была связана с обанкротившимся агрохолдингом «Мрия». В период с ноября 2009-го по июль 2010-го ее возглавлял сын основателя «Мрии» Ивана Гуты — Николай. Также некоторое время бенефициаром компании значился Кристакис Иаковидес. Человек с идентичным ФИО — гражданин Кипра, который также был бенефициаром ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ». Сейчас обе компании находятся в стадии банкротства.
ФПГ «Азовмаш» и семейные связи
Вторую и третью строчку среди крупнейших должников занимают ЧАО «Азовэлектросталь» и ЧАО «Азовобщемаш» соответственно. Общая сумма долга обоих предприятий составляет почти 5,5 млрд грн.
Обе компании входят в состав финансово-промышленной группы «Азовмаш», которая объединяет машиностроительные предприятия, специализирующиеся на выпуске оборудования для горно-металлургического комплекса, цистерн-вагонов, портовых кранов, котлов, топливозаправщиков и т.д.
Ключевыми лицами финансово-промышленной группы являются вдова основателя группы компаний Александра Савчука — Светлана Савчук и муж ее дочери — Тарас Полищук. Компании зарегистрированы на временно оккупированной территории в Мариуполе.
Миллиардные долги ООО «Снабтрейдкомпани» и управление сотнями компаний
В рейтинге также фигурирует компания ООО «СНАБТРЕЙДКОМПАНИ». Размер ее долга перед «Проминвестбанком» составляет 2,4 млрд грн.
Руководителем и участником компании значится Владислав Мелехин. Лицо с таким именем и фамилией фигурирует как руководитель и участник еще более 200 компаний в Украине, которые зарегистрированы в разных регионах и работают в различных сферах деятельности. Ранее участником компании был Сергей Гончаров из Донецка.
Согласно судебным материалам дела №905/2508/15, ООО «Дорожное строительство «Альтком», занимающее 5 место в рейтинге, было поручителем ООО «Снабтрейдкомпани» перед «Проминвестбанком» по договору об открытии кредитной линии.
Сумма долга двадцатки крупнейших должников — физических лиц — составляет 2,6 млрд грн. Это составляет около 77% от общей суммы записей по задолженности физических лиц перед банками, находящимися в управлении ФГВФЛ.
Большинство должников из рейтинга имеют задолженность перед «Проминвестбанком» и «МР Банком». Физические лица с одинаковыми долгами были рассмотрены как одна группа в рейтинге, поскольку их индивидуальные записи имели одинаковую сумму долга, отраженную не отдельно для каждого должника, а как общую сумму задолженности этих лиц.
Экс-нардепы, тендеры и долги
Наибольшую сумму невозвращенного кредита среди физических лиц в размере более 839 млн грн имеет Анатолий Богатыренко.
Лицо с таким именем и фамилией было народным депутатом Украины (03.1998-04.2002 гг.), а также является участником и должностным лицом 6 организаций в Украине, преимущественно работающих в сферах АПК и недвижимости.
В частности, в ООО «ГРАДСТРОЙ-ХЕРСОН», что возглавляет его сын — Сергей Богатиренко, который связан еще с 10 компаниями. Эти предприятия работают в агропромышленной сфере (ООО «АГРО.НИКА»), торговле топливом (ООО «ГАЗОВЫЕ АВТОМОБИЛЬНЫЕ ЗАПРАВКИ»), предоставлении финансовых услуг (ООО «ИНВЕСТ-АГЕНТСТВО») и др.
Задолженность в размере более 370 млн грн перед «МР Банком» имеет Екатерина Погребняк.
Человек с таким же именем и фамилией — руководитель и владелица компании ООО «ФИРМА «М.И.К. SCHORR GMBH», реализующей проекты освещения на различных объектах — от частных домов до ТРЦ. Участником вышеупомянутой компании был Игорь Погребняк, который является участником компании с созвучным названием ООО «М.И.К ШОРР».
Замыкает тройку — Мария Владимировна Яковлева с размером непогашенного кредита почти 229 млн грн.
Человек с идентичным ФИО является участником ООО «АКВА-ЮНИТИ ГРУПП» (до мая 2023-го. — ООО «НОВОБУД») и ООО «УКРНАФТАГАЗЕНЕРГО». Ее бизнес-партнером по упомянутым компаниям до мая-июня 2023-го был Вацлав Качуровский. Он и Мария Яковлева фигурировали в публикациях СМИ относительно тендеров на поставку природного газа государственным предприятиям. Также с 2019 г. она возглавляет ОО «СОЮЗ УЧАСТНИКОВ ЛИБЕРАЛИЗАЦИИ ГАЗОВОГО РЫНКА».
Напомним, в Минфине заявляют, что в следующем году Украина нуждается в $43 миллиардах внешнего финансирования для покрытия дефицита государственного бюджета, но привлечь эти средства будет сложнее, чем в этом году.