Многие СМИ сообщили, что украинские банки будут блокировать карты, если снимать с них наличные чаще трех раз в месяц.
Новость опубликовал со ссылкой на внутренние рекомендации Нацбанка один из сайтов, после чего на нее сослались многие издания и телеграм-каналы.
Сайт написал, что среди причин, по которым могут заблокировать карту, НБУ назвал «частое снятие наличных, особенно крупных сумм«. Кроме того, как указывалось в публикации, клиентов могли «наказать» за следующие действия:
частые наличные кредиты, которые клиент оперативно погашает; />
доходы не соответствуют финансовому состоянию клиента или значительно превышают средний уровень в регионе;
операции могут указывать на легализацию незаконных доходов (неожиданные крупные переводы средств);
перевод средств из-за границы, которые человек сразу получает наличными;
предоставление доступа к счету третьим лицам, что может говорить о нелегальном использовании счета;
большие операции с наличными деньгами, что превышает обычную активность клиента.
По этим причинам карту либо заблокируют, либо запросят дополнительные документы, сообщил сайт.
В НБУ заявили, что эта информация не соответствует действительности.
«Ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций (снятие наличных — Ред.) нет», — говорится в сообщении регулятора.
Нацбанк добавил, что банки применяют «риск-ориентированный подход» и действуют в рамках законодательства.