Установленные лимиты на исходящие платежи коснутся незначительного количества клиентов банков. Они направлены на борьбу с теневым сектором, сообщила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова в интервью.
«Если говорить об этих ограничениях, по нашим расчетам и по подтверждениям банков, ограничения которые установлены, они коснутся менее чем 1% граждан», — сказала она.
По ее словам, банк не будет ограничивать в осуществлении операции в случае наличия подтвержденных доходов.
«То есть если, например, ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что ваши все поступления — это поступления от вашего работодателя в виде заработной платы и накопления также с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период времени, они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас никаким образом ограничивать» — пояснила Рожкова.
По ее словам, цель этих ограничений была продолжить борьбу с теневым рынком.
Как отметила первый заместитель главы НБУ, банки не являются авангардом в этом, и это не их ключевая ну функция. «Но из-за того что они своими операциями пронизывают абсолютно все экономические зоны, направления, отрасли, конечно, они могут способствовать этой борьбе», — добавила она.
Рожкова напомнила, что даже до этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге о том, «что все что выше 400 тысяч гривен, ты должен подтвердить, откуда ты его взял, принес эти деньги в банк положить себе на счет, или пополняешь каким-то другим образом, ты должен банку сказать, где ты это взял».
Лимиты на переводы
Напомним, с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в сумме до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.
В декабре крупнейшие банки подписали меморандум по снижению лимитов на переводы. Меморандум распространяет ограничения и на переводы через систему IBAN.
Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.
Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:
— по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
— по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска:
с 1 февраля 2025 года — в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
с 1 июня 2025 года — в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Добавим, как сообщалось ранее, Польша усилит финмониторинг денежных операций украинцев, которые ведут бизнес или делают банковские переводы.