В Украине новые лимиты на платежи для физических лиц начали применять не только банки, заявившие о подписании меморандума «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг» с ограничениями на перечисления, но и те, кто не вошел в список 46 учреждений-подписантов (в нем значатся 44 банка и два небанковских финансовых учреждения).
Об этом свидетельствует клиентская рассылка «Креди Агриколь Банка», который сегодня заявил своим пользователям об изменениях в денежных переводах.
Интересно, что в «Креди Агриколь Банк» сообщили клиентам о введении лимита на переводы в размере 150 тысяч гривен в месяц, в который войдут два вида перечислений: Р2Р (по номеру карты) и IBAN (по номеру счета) — с уже известными исключениями для переводов между собственными счетами в одном банке, для волонтеров и получателей официального дохода выше указанного лимита. При этом в сообщении «Агриколя» ничего не говорится о нижней планке платежного ограничения в 50 тысяч гривен в месяц, хотя в меморандуме указан диапазон перечислений в рамках 50-150 тысяч гривен в зависимости от характеристики каждого отдельно взятого клиента (высокорисковый либо средне- и низкорисковый).
При этом известно, что в последний раз список банков-подписантов меморандума обновлялся 27 января, его предоставляла Ассоциация украинских банков. «Креди Агриколь Банка» в нем нет, на официальном сайте этой структуры тоже нет упоминания о подписании данного документа.
Напомним, с 1 февраля 2025 украинские банки ввели новые ограничения на карточные переводы. Это коснется и транзакций по реквизитам IBAN. Нововведение будет касаться только клиентов, чьи доходы не подтверждены документально. При этом клиенты будут распределены на три категории в зависимости от степени риска, который будут определять банки.
Для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения в 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут переводить 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня лимит снизится до 100 000 грн в месяц.