Требование о создании реестра держателей банковских карт в Украине содержится в обновленном Меморандуме, который был подписан между МВФ и украинскими властями.
В этом документе Международный валютный фонд, как кредитор, у которого Украина и в дальнейшем рассчитывает брать деньги в долг, выдвигает определенные условия заемщику, то есть нашему государству. В требованиях МВФ нет никакой политики и никакого предвзятого отношения к тем или иным клиентам — только прагматичный экономический расчет.
Как и любой кредитор, МВФ заинтересован в том, чтобы заемщик вернул ему деньги, причем вернул вовремя и со всеми процентами. А для этого ему следует быть уверенным в платежеспособности заемщика.
Именно поэтому МВФ раз за разом выдвигает Украине определенные требования, которые должны улучшить финансовый климат в государстве, а также увеличить собственные поступления бюджета и оптимизировать его расходы.
Реестр владельцев банковских карт, по мнению экспертов, поможет минимизировать оборот необлагаемых доходов с помощью ограничений, которые будут введены банками против теневого оборота средств.
Список владельцев дроп-карт
Ведь многие теневики, которые предпочитают скрывать свои доходы от государства, пользуются карточками обычных граждан, которых называют дропами или мулами. По просьбе теневиков эти люди предоставляют им доступ к своим карточкам за небольшое вознаграждение. И через эти карточки теневики проводят сотни, а то и тысячи платежей в месяц, избегая налогов.
Вполне закономерно, что такая финансовая активность вызывает у банка, выпустившего карту, обоснованные подозрения. Ведь непонятно, откуда человек, который официально получает пенсию 4000 гривен и больше нигде не работает, вдруг начинает получать сотни тысяч гривен на свою карту.
Обычно банки в процессе финансового мониторинга отсеивают таких клиентов, отказывая им в дальнейших услугах. Но это не мешает таким клиентам сразу после этого обратиться за услугами в другое финансовое учреждение, ведь обычно банки не обмениваются между собой информацией о выявленных дропах.
Но теперь, после создания Реестра владельцев банковских карт, все дропы будут «подсвечиваться» в этом списке. И им теперь будет нелегко перейти на обслуживание в другой банк. Так что каждый владелец карты вынужден будет десяток раз все обдумать и взвесить, прежде чем сдавать свою карточку «в эксплуатацию» другому человеку.
Добавим, 3 июля 2024 года Украина получила 2,2 млрд долларов от МВФ.