Накануне чемпионата Европы по футболу в Киеве стали массово закрываться обменники. В частности, в центральной части столицы большинство пунктов обмена валюты прекратило свою работу. На некоторых повесили объявления: «В связи с переездом агентского банка пункт обмена временно не работает». В то же время в стоящих рядом банках меняйте валюту без проблем. Вот тут-то и вырастают рядом с вами как из-под земли любезные «доброхоты»-менялы. Одеты они весьма прилично, вежливы и настойчивы в предложении вам «наивыгоднейшего» обмена вашей валюты на украинские гривни. Здесь уже наивным «лохам» — и нашим, и иностранцам — не устоять – вместо денег им будут подкладывать «куклы»: либо купюры меньшего достоинства, либо просто нарезанную бумагу…
Менялы вспомнили полузабытые методы мошенничества, хотя уловки мошенников родом из 90-х постоянно совершенствуются. В последнее время менялы все чаще появляются и на станциях столичного метро. Так, буквально на днях, зайдя на станцию метро «Лукьяновская», удивилась, услышав призывные крики: «Меняю доллары, евро!» Привет из 90-х!
Вариантов облапошить доверчивых граждан и гостей столицы масса. Будьте бдительны, вам могут подсунуть фальшивые купюры – подрисованный ксерокс. Работают мошенники обычно группами – девушка и парень предлагают по выгодному курсу обменять валюту. Когда процесс начинается, подходит толпа якобы милиционеров в штатском, берут их в кольцо и начинают разборки. Деньги жертве, естественно, уже не возвращаются.
Причин появления полузабытых менял несколько. Скажем, установленные с прошлого года Национальным банком Украины новые правила обмена валют в стране. Согласно постановлению НБУ № 278, принятому 11 августа 2011 года и изменяющему Инструкцию о порядке организации и осуществлении валютно-обменных операций на территории Украины, банк или иное финансовое учреждение осуществят валютно-обменные операции с иностранной валютой и дорожными и именными чеками только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. При этом, если сумма операции не превышает 50 тыс. грн, работник банка в оформляемых квитанциях и справках должен будет указать фамилию, имя и отчество лица, осуществляющего валютно-обменную операцию. Если же сумма операции превышает 50 000 гривен, то банк (финучреждение) указывает не только Ф.И.О., но и реквизиты паспорта, место жительства лица, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (идентификационный код). Сотрудники банка обязаны в связи с этим делать копии удостоверяющего документа и хранить их в документах дня. Причем, как разъяснил НБУ, копии с документа делаются независимо от суммы операции.
Инструкция дополняется нормой, которой подтверждается право банка через банкоматы осуществлять операции по покупке у физических лиц наличной инвалюты за наличные гривни. Кстати, на время проведения «Евро-2012 действие этого постановления НБУ приостановлено, до осени.
Отношение к этому постановлению Нацбанка у людей, мягко говоря, неоднозначное. Особенно со стороны иностранцев, права которых были грубо нарушены. Гражданам зарубежных стран запретили покупать (именно – покупать) валюту без справки о ее происхождении. Гостями нашей страны высказано немало нелицеприятных слов в адрес простых сотрудников банков, которые ни в чем не виноваты и просто обязаны выполнять все инструкции НБУ.
Так, иностранные студенты поначалу оказались просто в тупиковом положении, не имея возможности обменять валюту в чужой стране, и просто разводили руками. Даже аккредитованным в Украине дипломатам не было сделано послабления со стороны главного банка страны. Как оказалось, им тоже необходимо доказывать происхождение валюты, что, разумеется, до глубины души обижает лиц, вручавших верительные грамоты Президенту Украины. Они автоматически попадали в число подозреваемых, то есть преступников. А это уже вопрос прав человека, морали и нравственности.
Одним словом, Национальный банк Украины автоматически заподозрил всех граждан и «неграждан», покупающих, к примеру, даже 5-10 долларов, в причастности к отмыванию денег. При этом были нарушены рекомендации FATF и профильный закон № 2258-VI «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма». В свою очередь в НБУ утверждают, что именно FATF обращал внимание украинских властей на то, что надо сделать прозрачной сферу валюто-обменных операций. Эта рекомендация якобы и была учтена в упомянутом постановлении Нацбанка.
Правда, определенная нестыковка наблюдается в некоторых действиях регулятора. Так, запретив продавать валюту иностранцам, НБУ разрешил некоторым банкам осуществлять анонимный обмен валюты для населения через банкоматы. А здесь уже в «валютной паспортизации» начинает попахивать коррупцией. Согласитесь, что все здесь очень запутано.
Вернемся к менялам и кидалам, спустя 20 лет вновь наводнившим улицы украинских городов… Слабо верится, что они скоро исчезнут из-за потери работы. Тем паче тому есть объективные причины. По прогнозам экспертов, «вновь введенные» правила обмена валюты осенью будут ужесточены и купить доллары или евро будет крайне проблематично. Вот тогда фортуна еще шире улыбнется менялам.