Офшорная тема неисчерпаема и еще долго будет мелькать в заголовках СМИ. Мы свели данные по всем странам в одну таблицу, чтоб оценить масштаб явления и поговорили с экспертом Александром Ногачевским об офшорах в контексте малого и среднего бизнеса.
Офшорные сверхдержавы
В офшорах с украинским корнями сосредоточено от 117 до 167 млрд долларов, а это почти два ВВП Украины. Каждый год мы теряем по 10-11 млрд долларов в виде оттока капитала из страны.
Глубоким (но далеко не полным) источником информации по офшорам и связанным с ними лицам стала открытая база данных Panama Papers, охватывающая весь мир. Изначально в ее основу положена информация по панамским офшорам, но она содержит данные и по другим офшорным юрисдикциям.
База охватывает офшоры, созданные еще в 90-е годы. Поиск по слову «Украина» не даст все офшоры связанные с Украиной и украинцами. Наши граждане часто открывают офшоры под гражданством других стран.
Если посмотреть на статистику в сравнении по странам, то Украина не впереди планеты всей. По абсолютными показателям, как по количеству офшоров или связанных лиц, мы где-то на 40 месте.
Если сравнить те же самые страны по ВВП (2015 год), то Украина окажется на 61 месте. Иными словами, строить офшорные схемы у нашего бизнеса получается лучше, чем развивать экономику.
Важно понимать, что, скажем, для таких стран как Британия, Кипр, Нидерланды офшоры являются одной из системных основ для легальной экономики. Их высокие показатели «офшоризации» закономерны. Но в этих странах одновременно отлаженная судебная система и высокий уровень благосостояния. У нас офшоры тоже играют системообразующую роль, только теневую.
Количество офшоров и связанных с ними лиц по странам мира (материалы сайта https://offshoreleaks.icij.org)
Первая десятка стран по количеству офшоров (офшорных записей, как определяет сайт) выглядит так:
|
№ |
Страна |
Количество офшоров |
|
1 |
38077 |
|
|
2 |
18122 |
|
|
3 |
17973 |
|
|
4 |
11516 |
|
|
5 |
10877 |
|
|
6 |
9729 |
|
|
7 |
7772 |
|
|
8 |
6374 |
|
|
9 |
6254 |
|
|
10 |
5869 |
Офшоры и малый бизнес
Говоря об офшорах мы, как правило, думаем о большом системном бизнесе, но офшоры часто являются единственным спасением и для малого и среднего бизнеса.
За комментарием мы обратились к украинскому экономисту-практику, который изнутри изучал многие зарубежные экономические системы и успешно работал в них – Александру Ногачевскому. Сейчас его работа посвящена защите интересов малого и среднего бизнеса.
«В нашей отечественной экономике и ее составной части – офшорах, замешано всё: сложная система украинского налогообложения (далеко не прозрачная), коррупция, двойное налогообложение между странами (например, украинскому предпринимателю из Казахстана получить напрямую деньги не выгодно, так как и там и тут дважды сумма обкладывается налогом)», — заявил Александр Ногачевский.
Законодательство в сфере малого и среднего бизнеса у нас тупейшее, на него накладываются валютные ограничения и коррупция Нацбанка. Купить валюту и заплатить каких-то 500-1500 долларов для предпринимателя практически невозможно сегодня, для малого бизнеса это целая трагедия, — продолжил наш эксперт.
А инвестиции, о которых нам всюду твердят? Каждый средний инвестор, чтобы завести сюда деньги должен уже на входе "потерять" сразу до 15% денег в виде платежей и налогов. Еще хуже вопрос с получением легальной прибыли назад. Вы себе не представляете, сколько предпринимателей, с действительно честно заработанными деньгами, сегодня стоит в очередях в компаниях "агентах" с целью вывести из страны свои деньги. Все это результат политики НБУ последних лет. Они сделали все, чтобы убить малый и средний бизнес. Что касается крупного бизнеса, то у него проблем нет, у него все налажено и отработано.
В США в 1991 тоже был кризис, но там умные люди поняли, как запустить экономику, и первое что они сделали — облегчили законодательство для малого и среднего бизнеса, включая сферу франчайзинга. Малый бизнес получил мощный толчок и инвестиции, прежде всего от людей.
Франчайзинг это самый доступный и эффективный способ «запустить» малый бизнес. Но нужно понимать что собственники всех успешных франшиз, как правило за рубежом, и для того чтоб с ними экономически взаимодействовать, предпринимателям нужна валютная либерализация.
Простой вопрос — почему я, маленький предприниматель должен получать разрешение у Нацбанка на то, чтобы купить себе бизнес или открыть компанию в Британии? У нас существует просто чудовищная процедура получения разрешения и отчетности только потому, что у НБУ нет доступа к электронным реестрам в других странах?
Купить зарубежную компанию — 3500 евро (приблизительно), открытие счета 300 евро — это работа нескольких часов, но получить на это разрешение — месяц. Вопрос не к офшорам, а к подтверждению своих доходов на то, чтобы открыть компанию или счет за рубежом.
Важно понимать: уникальность нашей ситуации в том, что верхушка власти, которая занимается дерибаном и минимизацией налогов для своих личных бизнес-интересов, сама заинтересована, чтоб офшоры были закрыты для общественности. Им не хочется публично открывать украденные суммы и сверхприбылей от своей чиновничьей деятельности, — подытожил эксперт.
Первые последствия скандала
Даже если украинская власть палец о палец не ударит в плане наведения порядка в офшорной части экономики, негативные последствия для украинских держателей офшоров уже наступили. Эту тему в интервью «Экономической правде» хорошо осветил Сергей Будкин, эксперт и практик по вопросам слияния и поглощения компаний.
По его мнению, последствия для бизнеса следующие:
1. Офшоры крупными олигархами создавались в первую очередь для защиты собственности. Лучшее место для этого — лондонская юрисдикция. Теперь, когда информация обнародована, олигархам станет тяжело скрывать от Английского суда свои активы, а значит, открутиться от кредиторов будет гораздо сложнее. В случае лжи – потеря репутации, и как следствие низкие шансы на победу в суде.
2. Украинское правительство, испытывающее хронический дефицит средств явно заинтересуется выложенной информацией. Крупные откупятся, мелкие попадут под раздачу. Надзору НБУ явно приоткрылся фронт для большой работы, особенно интересно будет отследить кредитование связанных структур украинскими банками (ссылка).
3. Раньше украинские олигархи могли рассказывать кредиторам сказки о плохой ситуации на рынках, правительственном произволе и т.д. и получать рассрочку. Теперь кредиторы могут поинтересоваться – а как насчет офшорных активов?
4. Очень многие держатели офшоров недосчитаются своих средств. Правительственные фискальные органы США и ЕС уже начали блокировать средства
Недавно теневой руководитель президентской фракции БПП Игорь Кононенко уже огласил готовность внести в парламент очередной вариант антиофшорного законодательства. Да и новый генпрокурор Юрий Луценко наверняка обратит внимание на благодатную, а главное потенциально денежную тему.
Ждем развития событий.