Новости Экономика банкидоходыклиенты

Украинские банки потребовали от клиентов справки об источнике дохода на суммы от 50 тысяч

base article image

Банки начали требовать от украинцев при снятии сумм от 50 тыс. гривен справки, хотя по закону финансовый мониторинг действует только для сумм свыше 150 тыс. грн.  

Об этом сообщает UBR.

В июле этого года "Райффайзен банк Аваль" ввел новый свод правил для операций с наличными для физических лиц и малого бизнеса. По ним клиенты, которые снимают в кассе со своих счетов более 100 тыс. грн. в день, должны предъявить документы, подтверждающие источники происхождения средств, но и указать цели, на которые намерены потратить деньги.

При этом подтвердить, например, что деньги пойдут на ремонт в квартире документами очень сложно, поэтому украинцам приходится снимать в кассе суммы в пределах 100 тыс. грн. по несколько дней.

Некоторые банки проверяют клиентские операции с еще с 50 тыс. грн, но не все финансовые учреждения в этом признаются.

Например, "Ощадбанк" и "Укргазбанк" убеждают клиентов, что для внесения на депозит более 150 тыс. грн. не нужно никаких документов за исключением паспорта и кода. Хотя это является прямым нарушением требований НБУ.

Но вот работники одного из отделений "Ощадбанка" признались, что в случае превышения лимита в 150 тыс. подать дополнительные документы придется.

Неоднозначная ситуация и с пополняемыми депозитами. Нередки случаи, когда вклад открывается на сумму, не превышающую лимит обязательного финмониторинга. А снимается уже сумма, подпадающая под требование тщательной проверки. В этом случае многие банки также запросят дополнительный пакет документов. И хорошо бы, чтобы справка о зарплате соответствовала регулярным пополнениям.

"Если зарплата клиента на уровнен минимальных 3,2 тыс., а вклад ежемесячно пополнялся на 5 тыс., банк потребует дополнительные документы, объясняющие источник происхождения средств", - сказали в "Райффайзен Банк Аваль".

В "Ощадбанке" говорят, что в таком случае могут без дополнительных бумаг выдать вклад только в день окончания договора. Но уже днем позднее в банк лучше идти сразу со справками и декларациями.

НБУ ничего против такой практики не имеет, поскольку первичный финмониторинг на уровне банков в их понимании должен стать ключевым звеном в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Проще говоря, каждый банк на свое усмотрение может вводить любые дополнительные проверки, требовать справки и документы, отказывать клиенту в проведении операции исходя из написанных им самим правил финмониторинга. Единственное, чего требует от финучреждения регулятор - изложить все выдумки в "Правилах финансового мониторинга банка".

Погода
Погода в Киеве
Погода в Харькове
Погода во Львове

влажность:

давление:

ветер:

влажность:

давление:

ветер:

влажность:

давление:

ветер:

Оставайтесь в курсе событий.
Подписывайтесь на нас в социальных сетях.