Национальный банк Украины (НБУ) потребовал от банков меньше придираться к высокопоставленным и значимым клиентам.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Значимые клиенты — это люди, которых относят в категорию РЕРs (Politically Exposed Persons) — политически значимых лиц, к проверке средств и личностей которых законодательство обязывает относиться тщательнее и придирчивее, чем ко всем остальным украинцам. Сюда относят народных депутатов, министров, судей, глав администраций, политиков и прочих.
Когда такой человек или его родственник открывает счет в банке и начинает проводить любые операции, банки должны брать его на карандаш и отдельно контролировать/проверять. Ему задают больше, чем остальным, вопросов и запрашивают больше подтверждающих документов. Эту категорию клиентов почти автоматически относят к высокорисковым, то есть к часто проверяемым.
Сегодня Нацбанк сообщил об утверждении для обслуживания таких лиц своего постановления №74, которое вступило в силу с 17 июня. Этим документом он внедрил два новых требования к обслуживанию РЕРs:
Банкам запретили без объективных оснований относить политически значимых лиц в категорию с высоким риском, со всеми вытекающими последствиями. А также безосновательно отказывать им в обслуживании. В документе четко говорится, что банк будет нести персональную ответственность за ненадлежащую оценку клиента из группы РЕРs.
Банкам в шесть раз подняли планку по объему финансовых операций, с которого они должны устанавливать происхождение средств РЕРs — с 200 тысяч гривен в квартал до 400 тысяч гривен в месяц (1,2 млн в квартал).
Добавим, Украина получила от Всемирного банка кредит более 60 млн гривен, частично эти деньги будут потрачены на зарплаты бюджетникам.