Украинские банки считают клиентов неблагонадежными, если у человека есть неподтвержденные доходы. Это касается ситуаций, когда объем финансовым операций больше общего официального дохода.
«Концепция идеи очень проста: если у человека есть неподтвержденные доходы, то он уже неблагонадежный. Не в том плане, что он плохой человек. Если у человека зарплата, грубо говоря, 30 тысяч гривен в месяц, а она ежемесячно получает или проводит более 100 тысяч или 50 тысяч, возникают вопросы относительно того, насколько благонадежен этот человек в том смысле, что те деньги, которые он постоянно кому-то переводит или получает, не соответствуют уровню доходов, которые она имеет», — рассказал аналитик Национального института стратегических исследований Иван Усс в эфире КИЕВ24.
По его словам, разделение граждан на группы благонадежности происходит, прежде всего, на основании уровня доходов, которые люди имеют. При этом эксперт указал, что к лицам, которые официально подтвердили статус волонтера, новые ограничения не будут применяться.
Напомним, с 1 февраля 2025 украинские банки введут новые ограничения на карточные переводы. Это коснется и транзакций по реквизитам IBAN. Нововведение будет касаться только клиентов, чьи доходы не подтверждены документально. При этом клиенты будут распределены на три категории в зависимости от степени риска, который будут определять банки.
Для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения в 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут переводить 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня лимит снизится до 100 000 грн в месяц.