Владельцы обменников в Украине на днях получили серьезную встряску от Национального банка по нарушениям требований финмониторинга, валютного контроля, охраны помещений и банкнотным «придиркам» своих кассиров, сообщает аналитик А.Козырев на сайте Минфин.
Оштрафованы по разным из этих причин следующие ведущие игроки рынка валютообмена:
ООО «ФК «ТАЙГЕР ИНВЕСТ» — штрафы в размере 2 532 666,55 грн и 17 тыс. грн,
ООО «АВЕНТУС УКРАИНА» — штраф в размере 1 428 327,20 грн,
ООО «МФК «АВЕРС» — штраф 1,4 млн грн,
ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС» — штраф 1 млн грн,
ЧАО «УФГ» — штраф 600 тыс. грн,
ОДО «СК «ПРЕМЬЕР ГАРАНТ ПРОФИ» — штраф 595 тыс. грн,
ООО «ФК ПАРТНЕР», ООО «ФК «АКСИОМА» — штрафы в размере 500 тыс. грн,
ООО «ФК «ЦЕНТРОФИНАНС» — штраф 400 тыс. грн,
ООО «ФИНАНСОВАЯ УЧРЕЖДЕНИЕ ГГЛА» — штраф 300 тыс. грн,
ООО «ФК МАГНАТ» — штраф 50 тыс. грн,
ООО «ФК «ПРОФИНЕФ» — штраф 17 тыс. грн.
Досталось также за нарушения финмона и валютного контроля Укрпоште (штраф в размере 17 387 053 грн и письменное предупреждение НБУ), и банкам «Кристалбанк» и «Аккордбанк» (штрафы по 400 тыс. гривен).
В основном, такие жесткие действия Нацбанка именно в отношении обменников финкомпаний были как раз из-за некорректного поведения кассиров по различного вида банкнотам («старые» доллары 1993−1996 годов, разница курсов «синих» и «белых» долларовых банкнот, вопросы по купюрам со штампами арабских банков и т. д.). И полученные значительные штрафы заставят этих игроков вносить серьезные правки в свою политику по данному вопросу.
С одной стороны, финансистам такие меры НБУ явно не в радость, но гражданам это несколько облегчит часто надуманные владельцами обменников «проблемы» при обмене валютной наличности.
С другой стороны, суммы штрафов обменникам надо как-то «отбивать». Поэтому, при любом возможном случае, они сейчас с еще большим рвением начнут зарабатывать на скачках курса, а также постараются держать максимально возможным для своего региона спред между покупкой и продажей валюты, считает аналитик Алексей Козырев.
Добавим, в 2024 году гривна обесценилась более чем на 2% по отношению к доллару.