Украинские банки постепенно внедряют для физических лиц собственные лимиты снятия наличных при принудительном закрытии счета за нарушение правил финансового мониторинга, пишут СМИ.
Как пример приводится документ «Райффайзен Банка». «Райффайзен Банк» по личной инициативе установил такой лимит в размере 30 тыс. грн на одного человека вне зависимости от количества счетов (на все счета вместе взятые), не объясняя причин и целесообразности конкретной суммы.
Несмотря на то, что в постановлении Нацбанка о финансовом мониторинге (№65 от 19 мая 2020 года) такого лимита не предусмотрено: в нем говорится о том, что физлицо имеет право получить свои средств двумя способами — наличными в кассе или безналичным переводом на счет в другом банке. А в постановлении НБУ №18 от 24 февраля 2022 года говорится о предельном объеме выдачи наличных до 100 тыс. грн в сутки. Так что 30 тыс. грн — изобретение конкретного банка.
Предварительного уведомления о новом лимите в 30 тыс. грн «Райффайзен Банк» не проводит. Нет ни соответствующей информационной клиентской рассылки с разъяснением условия, ни подписания допсоглашения с каждым физлицом, как, например, происходит в некоторых кредитных операциях. Людей застают врасплох, и о новоизобретенной лимите от «Райфа» они узнают уже по факту его применения, что подтвердили «Стране» пострадавшие клиенты.
Когда человек хочет наличными забрать всю сумму вклада после принудительного закрытия счета/счетов, ему говорят о таких вариантах:
до 30 тыс. грн — можно забрать наличными в кассе;
свыше 30 тыс. грн — безналичный перевод на счет в другом банке;
вся сумма — безналичный благотворительный перевод всей суммы на спецсчет Вооруженных сил Украины в Нацбанке, Кабмина, министерств и государственных органов власти по выбору физлица.
Об этом говорится в официальном ответе клиенту «Райффайзен Банка».
Напомним, СМИ сообщали, что украинские банки перестали отдавать клиентам деньги со счетов, закрытых из-за финмониторинга.