За РЕР в Украине перестанут усиленно следить через 12 месяцев после отставки и не смогут без объяснения отказать в банковском обслуживании.
Национальный банк со 2 января 2024 года постановлением №198 внес два изменения в правила финансового мониторинга для украинских РЕР — политически значимых лиц (Politically exposed persons), к которым относят бывших и нынешних депутатов, политиков, госслужащих и прочих лиц.
Во-первых, НБУ выписал требование к банкам, по которому они не смогут без объяснения отказывать РЕР в обслуживании. Как в начале обслуживания — например, при открытии счета с нуля, так и в продолжении обслуживания — например, при принудительном закрытии счета и выдворении клиента из банка. Это запрещается новым постановлением. Согласно постановлению, банк обязан в 5-дневный срок (с момента отказа в обслуживании) предоставить политически значимому лицу четкое обоснование своих действий. Оно не может быть устным, это должен быть письменный документ с причинами отказа, который может предоставляться в бумажном или электронном виде.
Новое требование ставит политиков, госслужащих в более привилегированное положение в сравнении с простыми украинцами-физлицами.
Последним банки не обязаны объяснять причины, по которым принудительно закрывают счета и отказывают в обслуживании, и на практике этого не делают. Просто ссылаются на закон о финансовом мониторинге и говорят, что расторгли отношения с клиентом на основании этого документа — не уточняя детали и нарушения, которые были зафиксированы по его операциям, пишут СМИ.
Во-вторых, НБУ потребовал от банков останавливать усиленный финансовый мониторинг за РЕР и членами его семьи через 12 месяцев после того, как политически значимая личность перестала выполнять свои обязанность — то есть уволилась и больше не является РЕР. В отношении такого человека больше не будет проводиться усиленный финмониторинг, банки начнут следить за его операциями на общих основаниях — как и за простыми физлицами.
Напомним, ВРУ 17 октября внесла изменения в закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
Закон (проект №9269 -д) предусматривает создание реестра политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs) и возвращение для них пожизненного финансового мониторинга (вместо трех лет, как это было установлено с начала войны).
Этот пункт является структурным маяком меморандума с МВФ и должен быть исполнен до конца сентября 2023 года. Также это условие открытия переговоров о членстве с ЕС.
Президент подписал закон об усилении финмониторинга PEP в октябре 2023 года.