Национальный банк Украины намерен сделать переводы средств более прозрачными. Для этого предлагается обязать банки предоставлять клиентам информацию о конечных участниках транзакции.
Проект соответствующего постановления опубликован на сайте регулятора.
Как пишут СМИ, новые правила выпуска и обслуживания банковских карт могут быть введены с 1 октября 2025 года.
Банки могут обязать передавать эмитенту информацию о плательщике и получателе, в частности:
код по ЕГРПОУ – для компаний;
полный номер платежного инструмента – для физических лиц.
Кроме того, планируют уточнить требования к формированию банками платежных инструкций и определить обязательные их реквизиты, а для онлайн-платежей — обязать банки предоставлять плательщикам свое полное наименование до начала инициирования перевода.
«Каждый раз, когда вы будете перечислять средства по карточке, вы будете видеть, кому вы перечислили, несмотря на то, находитесь ли вы в одном или разных банках… То же самое касается осуществления интернет-платежей. Перед осуществлением такого платежа вы будете получать информацию о том, в пользу кого вы делаете этот платеж», – объяснил экономист Илья Несходовский в эфире КИЕВ24.
По его словам, это новшество должно помочь в борьбе с мошенничеством.
Добавим, в мае 2024 года НБУ обвинил банки в недобросовестном валютном контроле и финмониторинге.
