Украинских блогеров ждут пристальные проверки по финансовому мониторингу в их банках.
Об этом журналистам сообщили источники в банковской системе, но отказались подтвердить не анонимно, сославшись на секретность информации.
Источники говорят, что на прошлой неделе от Национального банка в разные банки пришло негласное указание по проверке в рамках финмониторинга ряда блогеров по списку. В списке около 150 человек, но он секретный, а само указание от Нацбанка поступило в устной форме.
«Это обыкновенный файл эксель с именами, всего 150 человек, без четкого предписания на бланке НБУ — что и как делать. Все на словах, и с указанием не предавать историю огласке. Есть секретность, и сам файл секретный, так что привести пример с именами не смогу. Могу только сказать, что некоторые персоналии из списка имеют отношение к определенным политикам и благотворительным организациям. Все ли банки получили этот список или только избранные — неизвестно», — рассказал источник в одном из крупных банков.
Для понимания: каждого клиента в банке регулярно проверяют по финмониторингу — 1-2 раза в год физлицо проходит актуализацию личных данных. А если человек отказывается это сделать, то ему могут остановить все операции и закрыть доступ к счету, заблокировать его. Банку нужно, чтобы клиент предоставил паспорт и налоговый код, также, как и при открытии счета, а также подтвердил (изменил) информацию о месте работы, размере текущего дохода, составе семьи и пр. Такое переподтверждение/уточнение информации о каждом клиенте банки проводят или лично в отделении, или через мобильное приложение, или через интернет-банкинг. После прохождения этой процедуры банки ведут финмониторинг за каждым человеком в основном в автоматическом режиме.
Работает алгоритм (компьютерная программа), который оценивает операции каждого человека на подозрительность/рисковость. Все роботизировано, вручную каждую операцию никто не исследует. Но если человек начинает делать подозрительные операции, то возле его имени загорается условная «красная лампочка», и тогда его начинают проверять вручную и пристально. А если возникают подозрения по отмыванию денег (или по финансированию терроризма), то счет могут сначала заблокировать, а после и принудительно закрыть в одностороннем порядке.
Сейчас со списком в 150 блогеров будет происходить ручная проверка. Каждого человека из списка обследуют уже не при помощи алгоритма, а руками специалиста финмониторинга.
«Первое, что проверяется, это крупные внесения/снятия наличных со счета. Крупные покупки: обязательный финмониторинг происходит по всем проводкам от 400 тысяч гривен и выше, но тут будут обследоваться операции на меньшие суммы — мы, например, смотрим на перечисления/оплаты на 80-100 тысяч гривен. А также на природу транзакций. Если, например, у вас только оплаты коммуналки или мобильного, то в этом нет ничего странного. Но если вам регулярно зачисляют из разных мест наличные через платежные терминалы», — объяснили в одном из банков.
Там не видят ничего странного в спускании секретных списков на проверку из НБУ.
«Финмониторинг — святая обязанность каждого банка. Однако списки на проверку все равно будут засекречены и не будут обнародоваться. Особенно, когда речь идет о проверке по какому-то признаку: сегодня проверяют блогеров, а завтра захотят проверить, скажем, энергетиков или врачей. Условно говорю. За такое Нацбанк могут обвинить в дискриминации и нападках на определенную группу граждан, да еще из-за их профессиональной деятельности. Ведь перед финмониторингом все должны быть равны, без выделения какой-то категории граждан. Поэтому если информация о списке блогеров всплывёт где-то, то НБУ будет все отрицать», — сказал информированный источник.
Напомним, НБУ потребовал от банков более тщательно проверять данные PEP (политически значимых лиц).