Украинские банки могут подписать совместный меморандум по снижению лимита месячных операций после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг.
Об этом сообщает «Интерфакс-Украина» со ссылкой на собственные источники.
Один из собеседников «Интерфакс-Украина» отметил, что сначала может быть введен лимит 150 тыс грн в месяц с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет снижен до 100 тысяч грн в месяц.
Другой собеседник агентства добавил, что речь будет идти не только о P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс грн в месяц в одном банке, но и о переводах IBAN.
По его словам, первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн.
«Собеседники агентства отметили, что обе банковские ассоциации — НАБУ и АУБ — участвуют в этой инициативе, уже около половины банков предварительно одобрили такую инициативу. Предполагается, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой сейчас истекает 1 апреля следующего года», — добавили в сообщении.
Добавим, в октябре 2024 сообщалось, что НБУ потребовал жестче контролировать денежные переводы людей и бизнеса.